Byłoby miło, gdyby wszystko poszło gładko. Widzisz nową nieruchomość, zakochujesz się, sprzedajesz swoją starą nieruchomość - i inwestujesz pieniądze w nową. Michael Wegner, ekspert ds. Finansowania z LBS, wie, jak zapewnić płynne przejście.
„Niestety, w rzeczywistości jest to zwykle nieco bardziej skomplikowane. Sprzedający potrzebuje swoich pieniędzy od razu. Stare mieszkanie należy wyremontować, zanim zostanie sprzedane. Chcesz włączyć do finansowania swojego nowego wymarzonego domu kolejną umowę kredytu mieszkaniowego - ale nie jest jeszcze gotowy do alokacji jest wiele możliwości.
Jako Head of Customer Service w LBS wiem, że każdy przypadek jest indywidualny, ale każdy można rozwiązać. Na przykład dzięki pożyczce pomostowej z ceną zakupu można precyzyjnie pokryć wymogi kapitałowe związane z sytuacją przejściową. Jak tylko kapitał jest dostępny, jest on spłacany - nie ma kary za wcześniejszą spłatę
, a okres pomostowy pozostaje bez wykupu. Płacisz tylko odsetki. Możliwe jest również wyliczenie finansowania tak, aby wpływy ze sprzedaży zostały przeznaczone na spłaty specjalne lub, jak w powyższym przypadku, wpłacone do bieżącej umowy pożyczki towarzystwa budowlanego. Jedyną ważną rzeczą jest to, że doradca finansowy, podobnie jak architekt, powinien być zaangażowany w planowanie jak najwcześniej. Następnie można wziąć pod uwagę wszystkie aspekty i włączyć istniejące moduły (takie jak kredyt Riester). W rzeczywistości też wszystko przebiega gładko ”.
